A FSD Africa, uma agência de desenvolvimento especializada nos mercados financeiros africanos, anunciou a criação do Fundo de Investimento em Tecnologia de Seguros Inclusivos (3iF), uma iniciativa pan-africana de capital de risco no valor de 25 a 30 milhões de dólares. O fundo tem como objectivo acelerar a inovação no sector de seguros e preencher a significativa lacuna de protecção no continente, apoiando startups de tecnologia de seguros em estágio inicial.
A penetração dos seguros em África continua a ser uma das mais baixas a nível global, devido a desafios bem documentados: redes de distribuição subdesenvolvidas, baixa confiança dos consumidores, falta de produtos adaptados aos trabalhadores informais e pequenos agricultores e rendimento disponível limitado das famílias.
O Fundo de Investimento Inclusivo em Insurtech (3iF), lançado na Cimeira BimaLab Africa Insurtech em Nairóbi, irá centrar-se em startups que desenvolvem soluções para a resiliência climática, saúde e inclusão financeira — áreas críticas em que as seguradoras tradicionais têm ficado para trás em termos de inovação, apesar da crescente exposição ao risco.
O 3iF irá centrar-se em startups que melhoram a acessibilidade, a acessibilidade financeira e a sensibilização para os seguros em toda a África. Ao tirar partido de soluções baseadas na tecnologia, o fundo procura capacitar milhões de indivíduos e pequenas empresas que continuam vulneráveis a choques financeiros.
O fundo adopta um modelo de financiamento misto, combinando capital júnior de investidores catalíticos — ancorado pela FSD Africa Investments, o braço de investimentos da organização — com capital sénior de investidores comerciais e estratégicos liderados pela Zep Re, uma resseguradora pan-africana .
“O lançamento do Fundo 3i marca um novo e empolgante capítulo para a inovação no sector dos seguros em África. Ao investir na próxima geração de pioneiros em tecnologia de seguros, pretendemos expandir o acesso, a acessibilidade e a resiliência para milhões de pessoas em todo o continente. A nossa missão é capacitar startups visionárias para transformar os seguros para todos — impulsionando o crescimento inclusivo, a resiliência climática e a segurança financeira para o futuro da África”, afirmou Kelvin Massingham, director de Adaptação e Resiliência da FSD Africa
A penetração dos seguros em África continua abaixo dos 3% na maioria dos países, deixando indivíduos e empresas altamente expostos a riscos. Em 2022, aproximadamente 80% das perdas económicas decorrentes de catástrofes naturais não estavam seguradas, um aumento acentuado em relação aos 58% registados em 2021. Isto sublinha a necessidade urgente de soluções inovadoras para reforçar a resiliência financeira.
