O conselho de administração do grupo FMBcapital Holdings (FMBCH), detentor do First Capital Bank, informou esta quarta-feira, 3 de Julho, através de um comunicado, os resultados financeiros do exercício findo no dia 31 de Dezembro de 2023.
Segundo a nota da instituição financeira, o banco apresentou um resultado líquido de 4,9 mil milhões de meticais (78,7 milhões de dólares), um aumento de 29% em relação a 2022. “Os proveitos operacionais da empresa cresceram 31% para 15,8 mil milhões de meticais (251,3 milhões de dólares); os empréstimos e adiantamentos a clientes aumentaram 10% para 45,2 mil milhões de meticais (716,4 milhões de dólares); o rácio de crédito em incumprimento passou de 0,7% em 2022 para 1,9% em 2023; as perdas de crédito esperadas estão entre as mais baixas da região, com 3,2% (em 2022 foram de 2,7%) do portefólio de adiantamentos brutos de 46,5 mil milhões de meticais (736,2 milhões de dólares); e os depósitos de clientes aumentaram 5%, ultrapassando 68,8 mil milhões de meticais (1,09 mil milhões de dólares)”, lê-se na nota.
O First Capital Bank explica que apesar do cenário de condições económicas diversas na África Austral, incluindo a flutuação dos preços das matérias-primas e as tensões geopolíticas globais, a instituição registou um crescimento excepcional.
Segundo o documento, o compromisso do FMBCH com serviços financeiros de qualidade, produtos inovadores e fortes relações com os clientes posicionou-o na vanguarda do sector bancário, gerando retornos sustentáveis e rentáveis.
Para o presidente do grupo FMBcapital Holdings, Terence Davidson, “o nosso sucesso em 2023 é uma prova das estruturas de governação robustas e da clareza estratégica que incutimos em toda a organização. Manter fortes padrões éticos e de conformidade continua a ser fundamental à medida que continuamos a aumentar o valor para os accionistas e a integridade operacional”.
Desempenho das subsidiárias
“O nosso desempenho reflecte a dedicação e a capacidade do nosso pessoal, que tem sido fundamental na execução da nossa estratégia. Estamos empenhados em promover uma cultura de excelência de serviço, garantindo que não só alcançamos os nossos objectivos de crescimento, como também fortalecemos a nossa posição de mercado e o valor da marca”, disse Jaco Viljoen, director-geral do grupo FMBCH.
As subsidiárias do FMBCH destacaram-se nos respectivos mercados. “Botsuana alcançou o maior retorno do capital próprio na indústria local através de projectos diversificados; Maláui teve um desempenho robusto demonstrado em vários sectores, apesar da desvalorização monetária significativa; Moçambique destacou-se no aproveitamento de oportunidades nos sectores da energia e dos recursos naturais; Zâmbia geriu eficazmente os desafios fiscais e de liquidez, mantendo um progresso constante; Zimbabué garantiu estabilidade e crescimento estratégico num cenário de hiperinflação e de mudanças regulamentares. Estas conquistas realçam a governação robusta e as capacidades estratégicas do grupo FMBCH”, lê-se no comunicado.
A instituição aponta que os investimentos em plataformas bancárias digitais, incluindo serviços bancários pela Internet e por mobile banking, juntamente com o foco no segmento do ‘Consumer Lending’ e nos serviços bancários de relacionamento, impulsionaram um crescimento significativo. “Apesar de um dólar forte, o grupo FMBCH registou um aumento anual de 5% nos depósitos e outras fontes de liquidez. Os empréstimos e adiantamentos a clientes aumentaram 10% e os investimentos financeiros geradores de receita cresceram 5%”, refere-se na nota enviada ao DE.
Rentabilidade e Desempenho
O First Capital Bank explica que “o grupo obteve um aumento anual de 25% da margem financeira, mantendo uma margem de 15% sobre os adiantamentos, os instrumentos do mercado monetário e os outros activos financeiros. A melhoria dos serviços de tesouraria transaccional e de trade levaram a um aumento de 39% das receitas do produto complementar, para 7,2 mil milhões de meticais (115 milhões de dólares), contribuindo para 46% das receitas operacionais do grupo, que aumentaram para 15,8 mil milhões de meticais (251 milhões de dólares)”.
A instituição financeira aponta ainda que os custos operacionais aumentaram 28% para 7,7 mil milhões de meticais (123 milhões de dólares), resultando num rácio de ‘Cost to Income’ de 49% (em 2022 foram 50%). “O custo do risco de crédito aumentou de 0,7% para 1,9%, uma métrica favorável em relação aos padrões da indústria. Estes esforços abrangentes resultaram num aumento de 29% no lucro consolidado após impostos, para 4,9 mil milhões de meticais (78,7 milhões de dólares). O lucro por acção aumentou para 2,14 cêntimos de dólar, um aumento de 31% em relação a 2022”, lê-se no comunicado.
Comentando a gestão de riscos e a estratégia financeira do grupo, Mythri Sambasivan-George, chefe financeiro do FMBCH, afirmou: “a gestão eficaz do risco e a alocação disciplinada de capital têm sido cruciais para o nosso desempenho financeiro. A nossa abordagem estratégica à gestão da liquidez e do desempenho permitiu-nos alcançar métricas de rentabilidade impressionantes, enquanto mantemos um balanço sólido”.
Dividendos
O Conselho de Administração do grupo FMBcapital Holdings declarou um dividendo final de 669,9 milhões de meticais (10,6 milhões de dólares) para o ano fiscal que terminou a 31 de Dezembro de 2023. O dividendo total de 2023 foi de 992,2 milhões de meticais (15,7 milhões de dólares), um aumento de 32% em relação ao dividendo do ano anterior.
